If you want to play market both directions, up and down, check www.bearmarketcentral.com. a) If you are talking about your 403(b) plan, pull forces with co-workers and get management to sign with American Century Investments: when proper checkbox is marked on the institutional application, this broker allows Institution's members to place their 403(b) money into any of thousands of mutual funds, including index funds, available through the so called Brokerage FundChoice Service. b) If you are interested in personal IRA account or regular brokerage account, check out www.interactive brokers.com c) Have a look at forex trading withing your IRA at www.forex.com
Happy losing all your money (and then some), xe-xe!
OK, если приперло, можно для успокоения души перекачать часть 401 в индивидуальный Roth IRA в www.interactivebrokers.com или www.rydexfunds.com и потом там уже перекачанной суммой развлекаться. Собственно процесс перекачки, основанный на наблюдении, что после импульсивного скачка индексы обычно проводят некоторое время в процессе релаксации, дергаясь вверх-вниз несколько раз более-менее на месте. 1) Кладете в индивидуальный IRA количество президентов. 2) Если в период релаксации, в момент когда рынок дернулся вверх, в 401 деньги переложить из money-market account в stock-index fund, а в IRA столько же денег поставить на понижение (можно вдвое меньшую сумму, если использовать rydexfunds с (отрицательным!) коэффициентом -2), то можно дождаться когда в IRA немножко прибудет, а в 401 - убудет, и вынуть деньги в money market account. Это - единственная стратегия, так как Fidelity не предоставляет инструментов играть на понижение рамках 401). Повторяем столько раз в месяц, сколько раз Fidelity позволяет изымать деньги из фонда (TIAA-CREF, к примеру, из каждого фонда разрешат изымать несколько раз в месяц) 3) Так как общее количество президентов по сумму 401 и IRA не изменится, то ни увеличить, ни уменьшить эту сумму нельзя, то есть риска в абсолютных цифрах нет. Единственный риск, если не прет уж совсем - перекачка after-tax денег в нежелательном направлении - из Roth IRA (где ты им полный хозяин) в (убогий) pre-tax 401. Если вместо Roth IRA использовать IRA, то и этого риска нет.
![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
(no subject)
Date: 2006-05-27 03:15 am (UTC)(no subject)
Date: 2006-05-27 03:52 am (UTC)a)
If you are talking about your 403(b) plan, pull forces with co-workers and get management to sign with American Century Investments: when proper checkbox is marked on the institutional application, this broker allows Institution's members to place their 403(b) money into any of thousands of mutual funds, including index funds, available through the so called Brokerage FundChoice Service.
b)
If you are interested in personal IRA account or regular brokerage account, check out www.interactive brokers.com
c)
Have a look at forex trading withing your IRA at www.forex.com
Happy losing all your money (and then some), xe-xe!
(no subject)
Date: 2006-05-27 05:46 am (UTC)(no subject)
Date: 2006-05-27 05:28 pm (UTC)Собственно процесс перекачки, основанный на наблюдении, что после импульсивного скачка индексы обычно проводят некоторое время в процессе релаксации, дергаясь вверх-вниз несколько раз более-менее на месте.
1) Кладете в индивидуальный IRA количество президентов.
2) Если в период релаксации, в момент когда рынок дернулся вверх, в 401 деньги переложить из money-market account в stock-index fund, а в IRA столько же денег поставить на понижение (можно вдвое меньшую сумму, если использовать rydexfunds с (отрицательным!) коэффициентом -2), то можно дождаться когда в IRA немножко прибудет, а в 401 - убудет, и вынуть деньги в money market account.
Это - единственная стратегия, так как Fidelity не предоставляет инструментов играть на понижение рамках 401). Повторяем столько раз в месяц, сколько раз Fidelity позволяет изымать деньги из фонда (TIAA-CREF, к примеру, из каждого фонда разрешат изымать несколько раз в месяц)
3) Так как общее количество президентов по сумму 401 и IRA не изменится, то ни увеличить, ни уменьшить эту сумму нельзя, то есть риска в абсолютных цифрах нет. Единственный риск, если не прет уж совсем - перекачка after-tax денег в нежелательном направлении - из Roth IRA (где ты им полный хозяин) в (убогий) pre-tax 401. Если вместо Roth IRA использовать IRA, то и этого риска нет.
(no subject)
Date: 2006-06-15 07:10 pm (UTC)